Останнім часом в Україні набула широкого поширення шахрайська схема з використанням криптовалют та банківських карток громадян.
Про це повідомляє OBOZ.UA.
Діє вона так:
- Зловмисники зламують банківські картки українців та викрадають гроші з їхніх рахунків. Часто це відбувається за допомогою фішингу чи шкідливих програм.
- Викрадені кошти миттєво використовуються ними для купівлі криптовалют на спеціалізованих біржах. Як правило, це біткоїн або інші популярні «цифрові монети».
- Продавцями криптовалюту на таких біржах нерідко виступають звичайні українці. Вони реєструються там, щоб продати частину накопичених ними криптовалют та отримати замість гривні.
- Коли угода відбувається і продавець криптоактивів отримує кошти у гривні на свій банківський рахунок, то незабаром цей рахунок блокується банком!
Причина в тому, що згідно з правилами фінансового моніторингу банки зобов'язані відстежувати підозрілі транзакції. І коли надходять скарги про шахрайські перекази грошей із чужих карт, фінустанова заморожує рахунки, на які ці перекази прийшли.
- Таким чином, звичайні громадяни, які просто хотіли продати свої накопичені криптовалюти, мимоволі виявляються замішаними у цій злочинній схемі відмивання грошей. Через це вони втрачають доступ до власних грошей на банківських рахунках.
Щоб уникнути попадання в такі неприємні ситуації, експерти радять громадянам дотримуватись елементарних заходів фінансової безпеки:
- Не приймати чи переказувати великі суми від/на рахунки інших фізосіб без документального підтвердження законності таких операцій.
- При купівлі або продажу криптовалют користуватимуться лише великими, перевіреними біржами, які ретельно відстежують та блокують підозрілі транзакції.
На жаль, вимоги фінансового моніторингу для банків та громадян з боку держави лише посилюватимуться. Тож треба бути дуже пильним та обережним під час проведення фінансових операцій в Україні.
Читайте також:
Популярні новини зараз
Показати ще