В последнее время в Украине получила широкое распространение мошенническая схема с использованием криптовалют и банковских карт граждан.
Об этом сообщает OBOZ.UA.
Действует она следующим образом:
- Злоумышленники взламывают банковские карты украинцев и похищают деньги с их счетов. Часто это происходит с помощью фишинга или вредоносных программ.
- Похищенные средства моментально используются ими для покупки криптовалют на специализированных биржах. Как правило, это биткоин или другие популярные «цифровые монеты».
- Продавцами криптовалют на таких биржах нередко выступают обычные украинцы. Они регистрируются там, чтобы продать часть накопленных ими криптовалют и получить взамен гривну.
- Когда сделка совершается и продавец криптоактивов получает средства в гривне на свой банковский счет, то довольно скоро этот счет блокируется банком!
Причина в том, что согласно правилам финансового мониторинга, банки обязаны отслеживать подозрительные транзакции. И когда поступают жалобы о мошеннических переводах денег с чужих карт, финучреждение замораживает счета, на которые эти переводы пришли.
- Таким образом, обычные граждане, которые просто хотели продать свои накопленные криптовалюты, невольно оказываются замешаны в этой преступной схеме отмывания денег. Из-за этого они теряют доступ к собственным деньгам на банковских счетах.
Чтобы избежать попадания в такие неприятные ситуации, эксперты советуют гражданам соблюдать элементарные меры финансовой безопасности:
- Не принимать или переводить крупные суммы от/на счета других физлиц без документального подтверждения законности таких операций.
- При покупке или продаже криптовалют пользоваться только крупными, проверенными биржами, которые тщательно отслеживают и блокируют подозрительные транзакции.
К сожалению, требования финансового мониторинга для банков и граждан со стороны государства будут только ужесточаться. Так что нужно быть очень бдительным и осторожным при проведении финансовых операций в Украине.
Читайте также:
Популярные статьи сейчас
Показать еще