Верховна Рада підтримала у першому читанні законопроєкт, який передбачає створення спеціального реєстру осіб, чиї рахунки використовують для відмивання чи транзиту чужих грошей. Кого саме внесуть до цього переліку, які ліміти на картки та операції можуть запровадити і чому передача своєї банківської картки стороннім людям стане вкрай небезпечною — читайте далі.
Що таке «дропи» і чому держава береться за них всерйоз
Проблема використання підставних осіб у фінансових махінаціях набула небачених масштабів. Так звані «дропи» — це громадяни, які за невелику винагороду або з необережності передають свої банківські картки, реквізити, PIN-коди чи повний доступ до інтернет-банкінгу стороннім особам. Такі рахунки злочинці використовують як проміжну ланку для переказу та обготівкування грошей, здобутих шахрайським шляхом.
Масштаби явища вражають: за даними Держфінмоніторингу, лише за перші сім місяців 2026 року фахівці проаналізували фінансові потоки за понад 27 тисячами рахунків, у яких фігурували більш ніж 73 тисячі фізичних осіб із чіткими ознаками діяльності «дропів». Щоб зупинити цей потік нелегальних коштів, і з'явився урядовий законопроєкт №16013, який Верховна Рада вже підтримала у вересні в першому читанні.
Реєстр НБУ та обмеження на картки й операції
Головною новацією документа має стати створення Національним банком України спеціального державного реєстру. До нього потраплятимуть люди, чиї операції викликали підозру у використанні нелегальних схем. Окрім фізичних осіб, до переліку зможуть вносити й підприємства, які вдаються до міскодингу (тобто навмисно змінюють реальне призначення платежу).
Банки та фінансові сервіси зобов'яжуть передавати інформацію про таких суб'єктів до єдиної бази. Для людей, які опиняться в цьому реєстрі, передбачено жорсткі заходи контролю:
- встановлення чітких лімітів на проведення платіжних операцій;
- обмеження на максимальну кількість банківських карток, якими людина зможе користуватися.
Точні параметри та граничні суми лімітів у разі остаточного ухвалення закону визначатиме Національний банк. Водночас пересічних громадян, які чесно користуються кількома картками різних банків для власних потреб і не задіяні у жодних тіньових схемах, ці нововведення автоматично не зачеплять.
Річка Рось під пильним наглядом: екоінспектори перевірили ставки та шлюзи на Житомирщині
Старовинний рецепт маслюків у томаті: крута страва в грибний сезон. Пальчики оближеш
Сувора відповідальність за передачу доступу до рахунків
Окрім створення реєстру, законопроєкт суттєво посилює юридичну відповідальність за сам факт передачі банківського рахунку, картки чи мобільного застосунку третім особам.
Тепер кожен має чітко усвідомлювати: погодитися на пропозицію «поділитися карткою» заради сумнівного заробітку означає автоматично стати співучасником протиправної схеми. У майбутньому це загрожує не лише внесенням до спеціального реєстру НБУ та блокуванням карток, а й серйозними правовими наслідками та проблемами з законом.