Верховная Рада поддержала в первом чтении законопроект, предусматривающий создание специального реестра лиц, чьи счета используются для отмывания или транзита чужих денег. Кого именно внесут в этот список, какие лимиты на карты и операции могут ввести и почему передача своей банковской карты посторонним людям станет крайне опасной — читайте дальше.
Что такое «дропы» и почему государство берется за них всерьез
Проблема использования подставных лиц в финансовых махинациях приобрела невиданные масштабы. Так называемые «дропы» – это граждане, которые за небольшое вознаграждение или по неосторожности передают свои банковские карты, реквизиты, PIN-коды или полный доступ к интернет-банкингу посторонним лицам. Такие счета преступники используют как промежуточное звено для перевода и обналичивания денег, полученных мошенническим путем.
Масштабы явления поражают: по данным Госфинмониторинга, только за первые семь месяцев 2026 года специалисты проанализировали финансовые потоки по более чем 27 тысячам счетов, в которых фигурировали более 73 тысяч физических лиц с четкими признаками деятельности «дропов». Чтобы остановить этот поток нелегальных средств, появился правительственный законопроект №16013, который Верховная Рада уже поддержала в сентябре в первом чтении.
Реестр НБУ и ограничения на карты и операции
Главной новацией документа должно стать создание Национальным банком Украины специального государственного реестра. В него будут попадать люди, чьи операции вызывали подозрение в использовании нелегальных схем. Кроме физических лиц, в перечень смогут вносить и предприятия, которые прибегают к мискодингу (т.е. намеренно изменяют реальное назначение платежа).
Банки и финансовые сервисы обяжут передавать информацию о таких субъектах в единую базу. Для людей, которые окажутся в этом реестре, предусмотрены жесткие меры контроля:
- установление четких лимитов на проведение платежных операций;
- ограничение на максимальное количество банковских карточек, которыми человек сможет пользоваться.
Точные параметры и предельные суммы лимитов при окончательном принятии закона будет определять Национальный банк. В то же время рядовых граждан, которые честно пользуются несколькими картами разных банков для собственных нужд и не задействованы ни в каких теневых схемах, эти нововведения автоматически не коснутся.
Река Рось под пристальным наблюдением: экоинспекторы проверили ставки и шлюзы в Житомирской области
Старинный рецепт маслят в томате: крутое блюдо в грибной сезон. Пальчики оближешь
Строгая ответственность за передачу доступа к счетам
Кроме создания реестра, законопроект существенно усиливает юридическую ответственность за сам факт передачи банковского счета, карты или мобильного приложения третьим лицам.
Теперь каждый должен четко отдавать себе отчет: согласиться на предложение «поделиться картой» ради сомнительного заработка означает автоматически стать соучастником противоправной схемы. В будущем это чревато не только внесением в специальный реестр НБУ и блокированием карт, но и серьезными правовыми последствиями и проблемами с законом.