Національний банк України розповів, коли планує обмежити p2p-переклади для фізичних осіб.
В Україні планують запровадити обмеження на перекази з картки на картку.
Такі зміни вже обговорюються та перебувають на етапі публічних дискусій.
Національний банк ще кілька місяців тому представив запровадження обмежень на банківському ринку. У реченні йшлося про такі обмеження:
- до 30 транзакцій на місяць в одному банку;
- до 100 тис. грн. місяць в одному банку.
Наразі ведуться обговорення, кінцевий варіант лімітів може відрізнятись від того, що озвучено зараз. Обмеження 30 угод на місяць не відчують 98,44% клієнтів банків. Обмеження за сумою не вплине на 95% клієнтів. "Продовжується фаза обговорення цього питання з волонтерами. Команда зараз на другій ітерації обговорення з волонтерським середовищем, ми збираємо їхні позиції", – заявляв минулого місяця голова НБУ Андрій Пишний.
Зміни можуть бути введені вже найближчим часом, розповів голова Комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетьманцев. "Я всіляко підтримую дії НБУ, спрямовані на детенізацію розрахунків та запобігання здійснення платежів без ідентифікації клієнта з метою здійснення злочинної діяльності та ухилення від оподаткування. Зазначені зміни будуть запроваджені найближчим часом", – пояснив він.
Як кішка із собакою: знаки Зодіаку, які не зможуть побудувати гармонійні стосунки
Справжня прикраса: рецепт печива "Каштани" з маминого зошита
Глава ГУР Кирило Буданов розповів про "Орешник" путіна, все не так просто: "Вони зовсім втратили розум"
Народилася красивою, але... Раміна Есхакзай розповіла, чи робила щось зі своїм обличчям
"При цьому на рахунок можуть надходити інші кошти (заробітна плата, пенсія, стипендія, допомога родичів тощо). Під такі обмеження не потрапляють розрахунки в торгових мережах, придбання будь-яких товарів. змін, по суті, не станеться: понад 95% громадян не відчують нових лімітів", – пояснила Марина Павленко, провідний експерт із фінансового моніторингу одного з українських банків.
Проте обмеження вже поступово посилюються. Наприклад, уже минув рік, як банки почали відслідковувати всі операції у сумі від 5 тис. грн. Тому у терміналах потрібно проходити верифікацію.
Крім того, як розповіла Павленко, банки обмежили проведення транзакцій із MMC-кодом (кодом категорії бізнесу) "Азартні ігри" за рахунок карткового "кредитного ліміту". Що, визнають у самому банківському секторі, можна вважати частиною глобальної стратегії боротьби з чорними переказами з картки на картку