ПриватБанк вживає заходів щодо блокування рахунків клієнтів, які здійснюють підозрілі операції, але не надає їм пояснення причин. Це часто відбувається після отримання переводу з криптобіржі, ігнорування запитів надати документи на підтвердження легальності переводу чи оновлення даних.
Про це пише "Обозреватель".
Невдоволення клієнтів банку, які залишили скарги на спеціалізованих форумах, пов'язане з некомпетентністю співробітників та відсутністю пояснень щодо блокування рахунків. Деякі клієнти зазначають, що банк не вимагав надання доказів і відмовляється приймати заяви.
ПриватБанк у відповідь пояснює, що всі дії відповідають внутрішнім процедурам та вимогам щодо безпеки та дотримання правил фінансового моніторингу в Україні. Банк виступає у ролі суб'єкта первинного фінансового моніторингу та зобов'язаний вживати заходів для запобігання легалізації доходів, пов'язаних із злочинною діяльністю, фінансування тероризму та поширення зброї масового знищення.
Кожен банк також зобов'язаний проводити перевірки клієнтів, використовуючи ризик-орієнтований підхід, особливо при операціях понад 400 тисяч гривень, участі публічних діячів, реєстрації фізосіб-підприємців за останні три місяці, частих міжнародних переказах та обміні банкнот.
Для українців подібні заходи банку можуть розглядатися як негативні, оскільки блокування рахунків без пояснення причин викликає невдоволення та ускладнює фінансові операції клієнтів. Дехто вважає, що відсутність компетентного обслуговування та відмова банку приймати заяви погіршують загальний досвід взаємодії з фінансовою установою. У той час як банк пояснює свої дії безпековими заходами, але неготовність надати роз'яснення клієнтам може підірвати довіру до фінансових інститутів.
У вас є 3 дні, а потім штраф: в Україні оновили правила мобілізації, що потрібно знати після отримання повістки
Вся правда їм приходить уві сні: 5 знаків Зодіаку, які бачать пророчі сни
"Мімоза" на столі більше не з'явиться: рецепт салату "Маркіза", який давно замінив радянську класику
Готовий вивести війська з деяких територій: Reuters розповіли про поступки путіна
Читайте також:
Тепер безкоштовно: ПриватБанк скасував оплату за одну із послуг
Тепер переклади робити простіше: ПриватБанк запровадив чергові зміни для клієнтів