Українські банки зобов'язані проводити перевірки своїх клієнтів, якщо їх витрати перевищують заявлені в анкетах суми. Кожен клієнт при відкритті рахунку або оновленні інформації заповнює анкету, в якій вказуються очікувані розміри платежів за місяць.
Докладніше про те, що потрібно знати про перекази на картки та до чого готуватися, інформує Обозреватель.
Згідно з новими правилами Національного банку України (НБУ), які набули чинності з 7 вересня, банки мають реагувати на випадки, коли заявлені суми перевищують фактичні. Проте ця вимога не поширюється на фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції з раціональним обґрунтуванням.
Клієнти обов'язково перевірятимуться, якщо їх транзакція перевищує суму в 400 000 гривень, якщо якась зі сторін операції має зв'язок з Росією або з державою, яка порушує рекомендації міжнародних організацій, якщо фінансові операції стосуються політично значущих осіб або їх родичів, якщо проводяться платежі за кордон, якщо здійснюються операції з готівкою або якщо клієнт є електронним е-резидентом, який займається фінансовими операціями.
Окрема увага приділяється також підозрілим операціям, незалежно від суми. Наприклад, якщо є підозра, що фінансові операції пов'язані зі злочинною діяльністю, фінансуванням тероризму чи розповсюдженням зброї масової поразки. Ці операції підлягають особливому фінансовому моніторингу.
Читайте також:
Повалився разом із режимом: путініст Михайло Боярський потрапив до лікарні після падіння зі сцени
Alyona Alyona відмовилась від дуету з Parfeniuk: що сталося за лаштунками київського концерту
Рішення прийнято: тарифи на електроенергію та газ з 1 травня
Як правильно битися яйцями на Великдень, щоб завжди був успіх і щоб усіх перемагати
Зарплати перераховуватимуть у два етапи: скільки ви отримуватимете
Кожному члену сім'ї виплатять по 6 тисяч гривень: українцям розповіли про новий вид допомоги