Українські банки зобов'язані проводити перевірки своїх клієнтів, якщо їх витрати перевищують заявлені в анкетах суми. Кожен клієнт при відкритті рахунку або оновленні інформації заповнює анкету, в якій вказуються очікувані розміри платежів за місяць.
Докладніше про те, що потрібно знати про перекази на картки та до чого готуватися, інформує Обозреватель.
Згідно з новими правилами Національного банку України (НБУ), які набули чинності з 7 вересня, банки мають реагувати на випадки, коли заявлені суми перевищують фактичні. Проте ця вимога не поширюється на фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції з раціональним обґрунтуванням.
Клієнти обов'язково перевірятимуться, якщо їх транзакція перевищує суму в 400 000 гривень, якщо якась зі сторін операції має зв'язок з Росією або з державою, яка порушує рекомендації міжнародних організацій, якщо фінансові операції стосуються політично значущих осіб або їх родичів, якщо проводяться платежі за кордон, якщо здійснюються операції з готівкою або якщо клієнт є електронним е-резидентом, який займається фінансовими операціями.
Окрема увага приділяється також підозрілим операціям, незалежно від суми. Наприклад, якщо є підозра, що фінансові операції пов'язані зі злочинною діяльністю, фінансуванням тероризму чи розповсюдженням зброї масової поразки. Ці операції підлягають особливому фінансовому моніторингу.
Читайте також:
Зробіть цей манікюр вже у грудні: які кольори принесуть успіх із грошима
Глава ГУР Кирило Буданов розповів про "Орешник" путіна, все не так просто: "Вони зовсім втратили розум"
Народилася красивою, але... Раміна Есхакзай розповіла, чи робила щось зі своїм обличчям
Вигадав суїцид, бо було нудно: українець вирішив оригінально запросити поліцію на чай
Зарплати перераховуватимуть у два етапи: скільки ви отримуватимете
Кожному члену сім'ї виплатять по 6 тисяч гривень: українцям розповіли про новий вид допомоги