Телефонное мошенничество стало настоящим бедствием нашего времени. Еще бы, мошенники, используя методы психологического воздействия, уговаривают жертв отправить деньги на «безопасный» счёт. Бороться с этим решили в НБУ.
Национальный банк с 1 октября 2024 года временно (на полгода) устанавливает лимит в 150 000 грн в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (также известных как P2P, C2С).
Соответствующие изменения утверждены постановлением Правления НБУ от 27 августа 2024 года № 102, которое вступает в силу с 28 августа 2024 года и будут распространяться на всех предоставителей платежных услуг, сообщает пресс-служба регулятора.
Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц, говорят в НБУ.
Такие ограничения не будут применяться к счетам волонтеров, которые отвечают критериям, определенным постановлением, и лицам, ежемесячные доходы которых с подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения.
Кроме того, лимиты не будут действовать в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и относительно переводов юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN ограничиваться не будут.
Морозы, первый снег и слякоть: синоптик предупредила, ворвется ли зимняя погода этой осенью
Оля Полякова отказалась разводиться с мужем и рассказала почему: разговоры заходили не раз
Наталья Могилевская рассказала про проблемы с приемной дочерью: не ходила, не ела, не говорила
Зимой она шикарно подходит под картошечку: рецепт пряной и малосольной сельди по-корейски
В сообщении отмечается, что 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, не превышающие указанную сумму, поэтому установленные ограничения не повлияют на их финансовую активность.
Целью введения лимитов является борьба с "дропами" - людьми, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Такие счета используют в качестве "транзитных" для перевода и "отмывания" незаконных средств.
По данным НБУ, через карточки "дропов" может проходить около 200 млрд грн в год.
Дропами чаще всего становятся люди, нуждающиеся в деньгах: студенты, граждане социально неблагополучных категорий, а иногда и школьники, которым родители в 14 лет оформили банковскую карту. Мошенники предлагают им подзаработать, ничего не делая при этом.
"Введенный лимит поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности с использованием счетов "дропов", которые являются распространенным механизмом функционирования теневой экономики", - поясняют в Нацбанке.
Введенный период ограничения сроком на шесть месяцев будет использован для выработки совместных решений, направленных на решение этой проблемы. Это в дальнейшем позволит Национальному банку Украины при действенности принятых мер отказаться от введенных лимитов.
Читайте также:
Полное падение режима Путина: российский правозащитник уже назвал сроки - россияне готовы