Коррупция в Украине – одна из проблем для вступления нашей страны в ЕС. Именно поэтому в Украине власть стремится создавать действенные инструменты, которые будут противодействовать получению нелегальных доходов и отмыванию денег. Так, в Украине появился банковский финансовый мониторинг.
И правда, вот уже более года в Украине действует обновленный закон о финансовом мониторинге, который регулирует правила идентификации клиентов, размер переводов, которые привлекают внимание государства, лиц, которые должны отчитываться о подозрительных финансовых операциях.
Это означает, что каждый украинец "под присмотром" всегда при любой финансовой операции, независимо от суммы транзакции и типа счета.
При этом система финансового мониторинга работает автоматически, поэтому в Украине банки без уведомления могут блокировать счета физлиц в случае выявления подозрительных финансовых операций.
Отмечается, что все украинские банки могут производить блокировку счетов из-за нарушения правил финансового мониторинга, и даже в случае, если клиент не осознавал нарушения, банк автоматически проводит проверку транзакций, определяя их как "рискованные".
Банки, нарушающие правила финансового мониторинга, подлежат штрафам, что приводит к их обязательству систематически проверять транзакции.
Достойное блюдо для новогоднего стола: рецепт салата "Снежок" с курицей и кукурузой, чтоб хоть где-то был снег
Отключения света будут дольше: Укрэнерго срочно вводит жесткие графики – уже с сегодня
Вера Брежнева сразу после поезда неожиданно оказалась в Киеве: украинцы в шоке
Парень Леси Никитюк рассказал, как долго они с ней вместе: "Такое чувство, будто..."
Причинами блокировки карт может быть даже обмен криптовалюты и получение средств со счета, ранее использовавшегося мошенниками. Банки также могут блокировать любую "нетипичную" операцию, такую как большие наличные снятия. Особенно большое внимание уделяется операциям, связанным с политически значимыми лицами.
Карту могут заблокировать за необновленные или ложные данные, а также при наличии ареста исполнительной службой или несоответствии происхождения средств физического лица. Важно обращать внимание на следующие аспекты блокировки:
Снятие большой суммы наличных денег в регионе, где клиент обычно не находится;
Совершение крупных онлайн-покупок, особенно ночью;
Получение и вывод наличных с карты большой суммой;
Операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тысяч гривен;
Транзакции на сумму 400 тыс. гривен и больше.
Читайте также:
Этого еще не хватало: банкиры предупредили о том, что ждет Украину в следующем году
Успейте получить до 31 января: ПриватБанк раздает клиентам подарки
Только до весны: Ощадбанк рассказал, что будет со всеми его банковскими карточками